Construiriez-vous votre maison sur un terrain mouvant ?
Alors que, bien souvent, on se concentre sur le rendement de ses placements ou les avantages fiscaux, la première étape consiste à faire les bons choix au plan civil.
Que ce soit pour protéger son conjoint ou ses enfants, transmettre son patrimoine, céder son entreprise, etc…, il existe de multiples possibilités. Mais toutes n’auront pas le même impact.
Le dialogue avec votre conseiller vous permettra de déterminer les stratégies adaptées à votre situation et vos objectifs, ou de corriger ce qui n’est pas adapté.
Quelques outils possibles : régime matrimonial, testament, donation, démembrement de propriété, SCI, holding patrimoniale, clauses bénéficiaires d’un contrat d’assurance-vie, etc.