Et le rendement dans tout ça ?
Le CGP suit une méthodologie en plusieurs étapes pour déterminer la ou les solutions les plus pertinentes.
Il doit avant tout tenir compte de vos objectifs, de votre profil de risque, et de vos préférences en matière de durabilité. Puis il détermine l’horizon d’investissement de chaque objectif ou besoin.
Ensuite, en fonction des moyens dont vous disposez, en capital ou en épargne, il choisira avec vous la meilleure allocation d’actifs: actions, obligations, immobilier, private equity, etc.
Enfin, il vous orientera à travers les différents véhicules d’investissement possibles : assurance vie, PER, PEA, compte titres, contrat luxembourgeois, produit structuré, SCPI, SCI, OPCVM, immobilier neuf ou ancien à réhabiliter, LMNP, contrat de capitalisation, club-deal, fonds spécialisés de private equity, etc…
Et le rendement dans tout ça?
Si rouler dans une voiture des années 60 est sympathique, est-ce le meilleur choix en terme de sécurité et de performance? C’est la même chose pour les placements. L’industrie financière est très innovante, et
particulièrement concurrentielle. Grâce à sa totale indépendance, Darel conseil a accès à l’ensemble des solutions et aux meilleurs gérants, et n’est pas tenu de suivre une politique orientée. En clair, il n’est pas tenu de proposer les solutions maison ou de suivre une « campagne » produits. Aucune société, quelle que soit son expertise, n’est capable d’être la meilleure sur toutes les classes d’actifs.
La différence en terme de rendement peut-être sensible, à niveau de risque comparable, et plus le temps est long, plus l’écart se creuse. Par ailleurs, la conjoncture évolue et les stratégies doivent s’adapter. Le CGP, dans le cadre d’un suivi régulier vous accompagnera en ce sens.
Etes-vous sûr que vos investissements ont été choisis selon cette méthodologie, ou qu’ils sont toujours adaptés à la conjoncture actuelle? Les objectifs que vous aviez il y a dix ans sont-il toujours les mêmes ?
Notre force est de bien vous connaître et de vous accompagner au quotidien.